Cuidar da saúde financeira da empresa é um grande desafio. A falta de controle ou imprevistos podem levar ao endividamento e acarretar em grandes prejuízos. Se essa é a sua realidade hoje, não se desespere. Procure entender a situação, analisar o cenário e aproveite para conferir nossas orientações sobre como sair da inadimplência.
Acredite, o endividamento afeta muito mais empresas brasileiras do que você pode imaginar. Segundo o Serasa Experian, no início de 2024 cerca de 6,7 milhões de companhias começaram o ano no vermelho. Um aumento de 300 mil em comparação com o ano anterior.
A falta de planejamento financeiro, organização e ausência de reserva de emergência são algumas das causas do excesso de dívidas.
E diante de tantas contas a pagar, muitas pessoas optam pelo fechamento da empresa, abrindo mão do negócio.
Por isso, a melhor opção é sempre ter cautela. Mas se você chegou a um momento de crise na sua empresa, tente não agir por impulso.
Confira a seguir algumas dicas e veja como sair da inadimplência e recuperar a gestão financeira de forma segura e cautelosa.
Dicas de como sair da inadimplência
Operar o negócio com déficit orçamentário é algo recorrente. De acordo com o Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE), cerca de 60% das empresas fecham em até 5 anos após serem abertas.
Uma realidade difícil, mas que aponta dificuldades comuns na gestão do negócio, especialmente relacionadas à falta de controle e planejamento financeiro.
Analise o cenário
A primeira ação necessária para entender como tirar sua empresa da inadimplência é fazer uma análise completa do cenário atual.
É preciso levantar os números, entender os fatores que levaram a sua empresa ao endividamento e examinar o seu fluxo de caixa.
A partir disso, é necessário rever rotas e fazer um novo planejamento financeiro, levantando os investimentos necessários para quitar as dívidas e retomar as atividades.
Um erro muito comum é olhar apenas para a inadimplência e esquecer que há também um investimento necessário para voltar a movimentar o fluxo.
Ou seja, adquirir mercadorias, cobrir prejuízos durante o período de crise ou investir em marketing, por exemplo.
Defina prioridades
Com tantos desafios em mãos, é hora de definir prioridades de curto e médio prazo.
O ideal é priorizar o pagamento de dívidas com taxas e juros mais altos, além de direcionar parte do orçamento para despesas essenciais para a continuidade da empresa.
Embora não seja recomendado, em algumas situações pode ser necessário a adesão a linhas de empréstimo com juros baixos para ter capital de giro e antecipar dívidas.
Uma medida que pode trazer alívio financeiro, mas que precisa ser avaliada com cuidado e muito alinhada ao cenário e indicadores, para evitar endividamento futuro.
Leia também: Guia completo para recuperação de crédito B2B
Renegocie dívidas e prazos
A renegociação de dívidas é uma prática muito comum para sair da inadimplência. Não tenha receio de negociar com credores parceiros e fornecedores.
Analise as propostas com base no seu cenário e no novo planejamento financeiro para avaliar o que pode ser relevante para o seu orçamento.
Peça prazo estendido de pagamento e considere ações de médio a longo prazo, afinal, o processo de recuperação da gestão financeira exige tempo.
Verifique sempre as minúcias sobre taxas e juros, para evitar possíveis problemas futuros.
Reduza despesas desnecessárias
Enxugar despesas é crucial para recuperar a saúde financeira. Verifique possíveis gastos supérfluos que podem ser cortados ou adiados até a recuperação total.
Serviços não essenciais podem ser suspensos. Pausar novas contratações ou atividades que gerem novos custos também podem ser uma boa medida durante o período.
Assim como, atitudes simples e amplamente conhecidas, como desligar luzes e ar condicionado dos espaços que não são utilizados, comparar orçamentos de itens necessários do dia a dia da empresa e ações que evitem o desperdício em toda a corporação.
Contrate um especialista
Contar com o apoio de um contador ou especialista financeiro pode ser um divisor de águas para sair da inadimplência.
A consultoria especializada pode ser estratégica, já que normalmente englobam uma visão holística da sua situação e sugerem soluções personalizadas para cada cenário.
Outra vantagem de contar com ajuda especializada é a expertise que esses profissionais possuem em renegociações, reestruturação, otimização de processos e familiaridade com cálculos de impostos e taxas.
E claro, oferece mais segurança para as tomadas de decisões, especialmente em uma situação em que cada atitude deve ser pensada com cautela.
Conte com a tecnologia
Usar a tecnologia ao seu favor pode ajudar em todo o processo.
Contar com softwares de gestão financeira pode ajudar a controlar os pagamentos, automatizar processos e tarefas repetitivas e acompanhar, de forma integrada, o fluxo de caixa da empresa e os principais indicadores.
Além de reduzir tarefas manuais, a tecnologia também ajuda a evitar erros, melhora a eficiência operacional e libera você e sua equipe para focar no que é estratégico.
Já existem inúmeras opções de soluções no mercado, com preços competitivos. Analise os recursos oferecidos e verifique a que tenha o melhor custo-benefício para a sua realidade.
Conclusão
É claro que não existe um método único que ensine como sair da inadimplência. A verdade é que cada situação exige uma medida exclusiva, adequada à realidade do negócio.
A boa notícia é que é possível encontrar alternativas para recuperar a gestão financeira e buscar o equilíbrio a longo prazo.
Atitudes preventivas como manter os pagamentos em dia, acompanhar diariamente os indicadores financeiros e o fluxo de caixa contribuem para evitar danos e tomar atitudes rápidas.
Além de manter as contas da sua empresa em dia, é fundamental garantir que seus clientes também honrem seus compromissos.
A ABE é especialista na recuperação de crédito B2B e atua há mais de 40 anos no mercado brasileiro.
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Desta forma, conseguimos recuperar e manter o bom relacionamento entre credor e devedor.
